Esquema Ponzi/ Ponzi scheme (ESP-ENG)

A very cordial greeting to all of you, today I would like to address the topic of "Ponzi or Ponzi Scheme" platforms that claim to double or triple your investment in the short or medium term, but in reality it is a scam, now let me explain a little more about the "Ponzi" and you can draw your own conclusions.

To explain well what are the "Ponzi" we must start with a little history because it all started when an Italian swindler known as Carlo Ponzi emigrates to the U.S. and in 1920 discovers that international coupons are worth more in that country than in his native country, He gets the idea that he can earn a lot of money with these coupons, so with some publicity he starts spreading the rumor that Ponzi can make you earn up to 100% of what you invest in the following way: in 45 days you would recover 50% of what you invested and in 90 days you would get 100% thanks to the international reply coupons, The rumor was spreading more and more, friends, relatives, acquaintances, more and more people were investing in it because they were receiving their earnings as promised and think about it USA, the American dream and the improvement of quality of life, that was something that caught the attention of small and medium companies.

Carlo Ponzi

Ponzi had used a pyramid scheme, which consists of a pyramid in which those who are located at the top are the "Ponzi" fraudsters who assure you that if you invest in them you will have guaranteed profits, then in the middle we have the "accomplices" are those who under a promise of large commissions seek more and more investors and finally we have the "scammed" which are located at the bottom of the pyramid they are those who make investments that are re-distributed in some investors to make them believe that the investment is 100% solid.

This system is doomed to failure, this because when you fail to get more investors there is no more money to redistribute, for example the same Carlo Ponzi start with his scam in January 1920 and for the month of July of the same year his company Securities Exchange Company (front) was valued on the stock exchange by 8. 5 million $ but by that same month many were asking how the business of buying coupons worked and more secrets of which he refused to share, and by August after thorough financial investigations Ponzi was being arrested for fraud and more crimes, it should be noted that not all the money was returned as much of it had been spent, many lost.

From there this pyramid scheme bears the name of Ponzi, it should be noted that he was not the first to use it but one of those who went down in history for such a great scam but eye has not been the only great swindler in history, with the birth of cryptocurrencies also emerged more fraudsters such as Stefan Qin who managed to steal more than 90 million dollars, We also have Ruja Ignatova who stole billions of dollars and for sure if we start to investigate and get more names, again and I repeat this scheme is doomed to failure because as you may have read when you fail to get more investors there is nothing to redistribute, it will always be a loss for the investor and profit for the scammer.

Stefan Qin

Ruja Ignatova

How to identify a Ponzi?

There are many signs of a Ponzi scheme but we could highlight the following:

1.- Large percentages of profits, let's be honest, we all want to be millionaires but don't you think it is strange that not even the banks offer higher interest rates or higher retribution rates and in such a short time, this is a clear Ponzi sign.

2.- There is always a but to withdraw the money and they will always recommend you to reinvest in order to get more income, these scammers have the ability to convince investors quite high.

3.- In general, they always arise in times of monetary crisis, for example, now with the pandemic, there are many who have profited from these scams.

As a personal anecdote I myself was a victim of a Ponzi scheme, I saw profitability the first quarter, but then began the excuses and the "buts" to be able to withdraw until finally they left with all the money, I learned the following easy money if it exists and also as it comes, it goes, also that people with little knowledge about investments are easy prey for these guys looking for your money, never trust anyone who promises you large amounts of income in a short time, it sounds tempting but it is just a scam in which simply your money will be given to another investor and it is almost 100% that you will not see a return, well friends this was all my post for today I hope it was informative enough for you and draw your own conclusions about these pyramid schemes also known as the Ponzi.

The images were created by me on canvas.com, the photos were taken from the pages indicated in each caption and the translation was thanks to Deepl.com.> Quote

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Un muy cordial saludo tengan todos ustedes, el día de hoy quisiera abordar el tema de los “Ponzi o Esquema Ponzi” plataformas que aseguran que duplicaran o triplicaran tu inversión en corto o mediano plazo, pero que en realidad se trata de una estafa, ahora si permíteme explicarte un poco más sobre los “Ponzi” y tú mismo sacas tus conclusiones.

¿Qué son los Ponzi?

Para explicarles bien que son los “Ponzi” hay que iniciar con un poco de historia ya que todo inicio cuando un estafador italiano conocido como Carlo Ponzi emigra a los EEUU y en 1920 descubre que los cupones de correo respuesta internacional valen más en ese país que en su país natal, se le ocurre la idea de que puede ganar mucho dinero con estos cupones así que con algo de publicidad se empieza a regar el rumor de que Ponzi puede hacerte ganar hasta el 100% de lo que inviertas de la siguiente manera y es que en 45 días recuperarías el 50% de lo invertido y en 90 días obtendrías el 100% gracias a los cupones de respuesta internacional, el rumor fue expandiéndose más y más, amigos, familiares, conocidos, cada vez era más gente que invertía en el ya que percibían sus ganancias tal como se les prometía y es que piénsenlo EEUU, el sueño americano y la mejora de calidad de vida, eso fue algo que captó la atención de pequeñas y medianas compañías.

Carlo Ponzi

Ponzi había utilizado un esquema piramidal, en que consiste en una pirámide en la cual los que están situados en la punta o parte de arriba son los estafadores “Ponzi” que te aseguran que si inviertes en ellos tendrás ganancias aseguradas, luego en la parte de media tenemos a los “cómplices” son aquellos que bajo una promesa de grandes comisiones buscan más y más inversores y por ultimo tenemos a los “estafados” los cuales se ubican en la parte más baja de la pirámide ellos son los que hacen las inversiones que son re distribuidas en algunos inversionistas para hacerles creer que la inversión es 100% solida.

Este sistema está condenado al fracaso, esto debido ya que cuando no se logran conseguir más inversores no hay más dinero que redistribuir, por ejemplo el mismo Carlo Ponzi inicio con su estafa en enero de 1920 y para el mes de julio del mismo año su compañía Securities Exchange Company (fachada) fue valorada en la bolsa de valores por 8.5 millones de $ pero para ese mismo mes muchos estaban preguntando cómo funcionaba el negocio de la compra de cupones y más secretos de los cuales se negaba a compartir, ya para el mes de agosto después de minuciosas investigaciones financieras Ponzi estaba siendo arrestado por fraude y más delitos, cabe destacar que no todo el dinero fue devuelto ya que gran parte había sido gastado, muchos perdieron.

Desde allí este esquema piramidal lleva el nombre de Ponzi, cabe destacar que no fue el primero en usarlo pero si uno de los que paso a la historia por tan grande estafa pero ojo no ha sido el único gran estafador de la historia, con el nacimiento las criptomonedas también surgieron más estafadores como por ejemplo Stefan Qin quien logro robar más de 90 millones de dólares, también tenemos a Ruja Ignatova que robo miles de millones de dólares y de seguro que si nos ponemos a investigar y conseguiremos más nombres, vuelvo y repito este esquema está condenado al fracaso ya que como habrán leído cuando no se logra conseguir más inversionistas no hay nada para redistribuir, siempre será una perdida para el inversionista y en lucro para el estafador.

Stefan Qin

Ruja Ignatova

¿Cómo identificar un Ponzi?

Son muchas las señales de una estafa Ponzi pero podríamos destacar las siguientes:

1.- Grandes porcentajes de ganancias, seamos honestos todos queremos ser millonarios pero no les parece algo raro que ni siquiera los bancos ofrezcan tasas de interés o de retribución más elevadas y en tan poco tiempo, esa es una clara señal Ponzi.

2.- Siempre hay un pero para retirar el dinero y siempre te recomendaran reinvertir para poder obtener mayor ingreso, estos estafadores tienen capacidad de convencer a los inversores bastante alta.

3.- Por lo general siempre surgen en épocas de crisis monetaria, por ejemplo ahorita con la pandemia son muchos los que se han lucrado con estas estafas.

Como anécdota personal yo mismo fui víctima de un esquema Ponzi, vi rentabilidad el primer trimestre, pero luego empezaron las excusas y los "peros" para poder retirar hasta que al final se marcharon con todo el dinero, aprendí lo siguiente el dinero fácil si existe y también como llega, se va, también que las personas con poco conocimiento sobre inversiones son presa fácil de estos sujetos que buscan tu dinero, nunca confíen en alguien que les prometa grandes cantidades de ingreso en poco tiempo, suena tentador pero solo se trata de una estafa en la cual simplemente tu dinero se lo darán a otro inversor y es casi 100% que no veras una retribución, bueno amigos este fue todo mi post por el día de hoy espero fuera lo suficientemente informativo para ustedes y saquen sus propias conclusiones sobre estos esquemas piramidales también conocidos como los Ponzi.

Las imágenes fueron creadas por mi en canvas.com, las fotos fueron sustraídas de las paginas indicadas en cada pie de foto y la traducción fue gracias a Deepl.com